해외 ETF 포트폴리오와 함께
금융자산 백만장자가 되기 위한 실전 로드맵

‘내가 백만장자(Millionaire)가 될 수 있을까’ 많은 사람들이 한 번쯤은 꿈꾸고 머릿속에 그려봤던 생각일 것이다. 백만장자라는 말은 1719년 미국의 금융가였던 스티브 펜티먼(Steven Fentiman)이 만든 말로 알려져 있으며, 부채를 뺀 순자산 기준이 100만 달러(한화 약 12억 원) 이상인 부자를 의미한다. 우리나라에서 50명 중 1명은 순자산이 백만 달러가 넘고, 통계청 기준 2019년 순자산 기준 10억 원 이상이면 상위 6%에 해당한다. 그러나 자세히 들여다보면 우리나라 백만장자들의 자산은 비금융자산, 특히 부동산에 편중되어 있다. 전체 자산의 약 63%가 부동산에 몰려 있고, 나머지 약 37%가 금융자산이기 때문에 진정한 백만장자로 보기는 힘들다. 그렇다면, 금융자산으로 백만장자가 된다면 어떤 것들이 실현 가능할까

2022년 1월 기준 미국 AT&T의 배당률은 7.65%로, 100만 달러를 전부 주식으로 보유하면 1년에 약 76,000달러(약 9,100만 원)를 배당금으로 받을 수 있다. 1년에 9,000만 원 이상을 아무 노력 없이 내 자본으로만 벌 수 있다면 경제적인 자유와 더불어 파이어족도 될 수 있다. 작가는 많은 금융상품 중 해외 ETF야말로 금융자산 백만장자를 만들어줄 수 있는 가장 확실하고 효과적인 방법이라고 말한다. 장기적인 측면에서 전략을 짜고, 적립식 투자에 기반을 두고 시작한다면 자신의 자산뿐만 아니라 자녀의 자산 형성에도 크게 도움이 될 수 있을 것이다. 해외 ETF로 백만장자 되기 프로젝트를 바탕으로 차곡차곡 자산을 쌓아가고, 이 책에서 말하는 해외 ETF 투자 방법으로 누구보다 빨리 금융자산 백만장자라는 목표를 달성해보자!

프롤로그 내가 금융자산 백만장자가 될 수 있을까 6

CHAPTER 1 백만장자가 되기 위해 해외 ETF를 시작해야 하는 이유

1. 50년 전, 25년 전, S&P500 ETF(SPY)에 투자했다면 지금 내 계좌에 얼마가 있을까 21
2. 시장 벤치마크 수익률(BM)을 이길 수 있는 개별 종목을 선택할 확률은 얼마나 될까
- 주식보다 해외 ETF를 해야 하는 이유 28
3. 1950년 이후 조정장(-20% 이하)과 약세장(-20% 이상)에서의 해외 ETF의 성과는 어땠을까 32

CHAPTER 2 해외 ETF로 백만장자가 되려면 어떤 방법으로 투자해야 할까

1. 일시불 투자 VS 분할 적립식 투자, 첫 번째 대결의 승자는
- 금융위기 이후 수익률 비교 43
2. 일시불 투자 VS 분할 적립식 투자, 두 번째 대결의 승자는
- 상승장과 하락장 비교 47
3. 분할 적립식 투자 VS 마켓 타이밍 투자, 세 번째 대결의 승자는
- 타이밍의 마술사가 될 수 없다면 55
4. 해외 ETF에도 계절성이 있을까 있다면 어떤 달에 매수하는 것이 좋을까 62

CHAPTER 3 백만장자가 되기 위한 상황별, 시기별, 테마별 해외 ETF

1. S&P500에 투자하고 싶다면
- S&P500 대표 해외 ETF Top5 69
2. 미국 시장에 상장되어 있는 KOREA ETF Top 3
- 달러로 코스피 종목 투자 77
3. 금리인상과 급격한 물가상승률(인플레이션)로부터 내 계좌를 방어해줄 수 있는 해외 ETF Top 4 81
4. 조만간 은퇴를 앞두고 있는 배당 투자자들을 위한 해외 ETF Top 9 86
5. 개인 투자자(단타 매매)들에게 인기 있는 레버리지 해외 ETF Top 3 91
6. 시장이 불안할 때 하나의 옵션이 될 수 있는 미국 우선주 투자 해외 ETF Top 3 97
7. 4차 산업혁명의 출발점이 될 수 있는 전기차(EV) 및 배터리 관련 해외 ETF Top 4 102
8. 테슬라(TSLA)를 높은 비중으로 품고 있는 해외 ETF Top 3 109
9. 투자 구루(GURU)들의 포트폴리오를 따라 할 수 있는 해외 ETF Top 3(카피캣 ETF) 120
10. 나는 배당만 본다! 배당 수익률을 최대화할 수 있는 초(超)고배당 해외 ETF Top 3 130
11. 코인 직접 투자가 내키지 않을 때 선택할 수 있는 비트코 인 및 암호화폐를 바탕으로 한 해외 ETF Top 3 136
12. 부동산이 최고야! 미국 리츠 해외 ETF(부동산) Top 4 141
13. 환경을 생각하는 기업이 돈도 잘 번다! ESG(Environmental, Social and Corporate Governance) 해외 ETF Top 3 148
14. 같은 ETF면 싼 게 비지떡! 운용비용이 제로이거나 거의 없는 해외 ETF Top 5 154

CHAPTER 4 당신이 몰랐던 해외 ETF의 진실

1. 나스닥 투자, 어떤 해외 ETF가 최고의 선택일까
- QQQ VS QQQM VS QQQJ 163
2. 매달 또는 매주 배당금을 주는 해외 ETF가 있다 170
3. 2021년 한 해 S&P500(SPY)보다 30% 이상 높은 성과를 낸 해외 ETF가 있을까 176
4. ARKK(아크인베스트먼트)보다 좋은 4차 산업 혁신주 ETF가 있을까 180
5. TQQQ(나스닥 3배 롱 레버리지)에 장기간 투자하면 어떨까 185

김세한 (지은이)

종목 선택이 아닌 투자 방법에 따라
백만장자가 될 수 있는 법을 알려주는 책!

국내 주식에 길들여져 있는 주식 투자자 가운데 단타 또는 스캘핑 위주의 투자 행위 반복으로 인해 투자에 대한 개념과 확립이 올바르게 서 있지 않은 사람들이 많고, 장기 투자에 적합한 해외 ETF보다는 테슬라와 같은 단기 급등 종목에 투자자가 쏠려 있는 것도 사실이다. 그럼에도 최근 개별 종목에서 해외 ETF로 빠르게 ‘머니 무브’가 일어나고 있고, 경기 고점에 대한 우려와 금리인상으로 주식 시장이 조정받을 수 있다는 우려도 나오면서 해외 ETF로의 유입 자금이 크게 늘어나고 있다. 이 책에서는 그동안 많이 다루어졌던 해외 ETF의 기초적인 나열과 일반적인 설명보다는 어떻게 하면 해외 ETF를 바탕으로 더욱 빠르게 백만장자가 될 수 있는지를 중점적으로 다루었다. 백만장자가 되기 위해 해외 ETF를 시작해야 되는 이유, 투자 방법론, 단순한 금융상품과의 비교가 아닌, 비용(대출)을 고려한 부동산 투자(일명 ‘마용성’ 아파트)와 해외 ETF의 수익성을 비교우위를 통해 실제 자금흐름 사례까지 살펴본다.
또한, 일반적으로 잘 알려지지 않은 해외 ETF의 통계적 데이터와 함께 금융자산 백만장자가 되기 위한 ‘해외 ETF 백만장자 포트폴리오’, 실제 백테스팅을 바탕으로 백만장자가 되기 위한 실질적인 투자 방법과 백만장자가 되기까지 걸리는 시간 등을 예상해본다. 객관적인 데이터의 힘을 빌리기 위해 국내외 경제 기사 및 칼럼에 쓰였던 데이터를 인용 및 발췌해 작가의 주관적인 생각과 함께 녹여냈다.